Турецкий банк заморозил счёт компании, что делать
Если турецкий банк заморозил счёт компании, чаще всего причина в комплаенсе: банк не получил обоснование по операции, увидел санкционный или налоговый риск, либо сработал автоматический стоп по MASAK. Паниковать и открывать новый счёт в другом банке бесполезно, там повторится то же самое. Первый шаг это выяснить у банка конкретную причину и собрать документы, которые её закрывают. Параллельно проверяется налоговый и SGK-профиль компании, потому что заморозка часто связана с долгами.
Почему банк замораживает счёт
Непрошедший комплаенс по конкретному переводу, подозрение по MASAK, санкционный риск, налоговая задолженность или запрос от госоргана. Банк обязан остановить операции до выяснения.
Чего делать нельзя
Бесполезно молча открывать счёт в другом банке, риск-профиль переезжает вместе с компанией. Не стоит давать банку разрозненные документы без выстроенной логики происхождения средств.
Правильный порядок действий
Узнать точную причину заморозки, собрать документы под неё, показать прозрачную цепочку средств, при необходимости закрыть налоговые и SGK-долги, оформить комплаенс-профиль компании.
Как избежать повторной заморозки
Готовить обоснование под каждый крупный перевод заранее, держать отчётность и долги в порядке, вести единый комплаенс-профиль, который банк видит как надёжный.
С чего начать
Бесплатная диагностика компании за 1 день по налоговому номеру. Смотрим реальный размер долга, доступные программы и возможности решения.
Записаться на бесплатную диагностикуЧастые вопросы
Почему турецкий банк заморозил счёт компании?
Чаще из-за комплаенса: непрошедшая проверка перевода, подозрение по MASAK, санкционный риск или налоговый долг.
Поможет ли открыть счёт в другом банке?
Нет, риск-профиль компании переезжает с ней, в новом банке повторится то же самое.
Как разморозить счёт?
Выяснить причину, собрать закрывающие её документы, показать происхождение средств, при необходимости погасить долги.
Может ли банк закрыть счёт совсем?
Да, при неснятых подозрениях банк вправе закрыть счёт и отказать в обслуживании.
Связана ли заморозка с налогами?
Часто да, налоговые и SGK-долги видны банку и могут быть причиной стопа.