В Турции вступают в силу поправки MASAK, меняющие правила денежных переводов. Это касается всех компаний, особенно работающих с крупными суммами, принимающих оплату через IBAN или занятых в сфере торговли и услуг.
📌 Новые правила
1️⃣ EFT/переводы от 200.000 ₺ и выше:
Обязателен комментарий к назначению платежа. Пустое поле = подозрительная операция.
2️⃣ Операции от 20 млн ₺ и выше:
Компания обязана документально подтвердить источник средств.
3️⃣ Инкассация через IBAN:
Регулярные и крупные поступления на личные IBAN сотрудников или владельцев могут быть признаны «теневой коммерцией».
4️⃣ Отсутствие POS-терминала:
В кафе, бутиках, рознице и общепите приём платежей на IBAN будет рассматриваться как подозрительный.
⚠️ Бизнесы в зоне риска
• Компании, где часто используют личные IBAN для расчётов
• Розничная торговля, кафе, сервисные компании без POS-терминала
• Фирмы, ведущие сделки с недвижимостью, автомобилями, ювелирными изделиями
• Организации, где документооборот по крупным операциям не выстроен системно
🛠 Что нужно делать компаниям
✔️ Настройте правила для платежей: любое перечисление от 200.000 ₺ должно сопровождаться пояснением.
✔️ Документируйте источники крупных средств: сделки от 20 млн ₺ фиксируйте договорами, актами и подтверждающими документами.
✔️ Исключите личные счета: запретите использование личных IBAN в расчётах с клиентами и подрядчиками.
✔️ Организуйте оплату через POS: особенно в рознице и сервисах, где обороты идут через физических лиц.
✔️ Наладьте процесс контроля: внутренний бухгалтер должен регулярно получать банковские выписки и сверять их с учётом. Это позволит заранее заметить рискованные движения.
✔️ Следите за отчётностью MASAK: при выявлении нестандартных транзакций реагируйте превентивно, а не постфактум.
🎯 Зачем это внедряется
• Борьба с налоговыми нарушениями
• Противодействие отмыванию средств
• Сокращение теневой экономики
📍 Новые правила MASAK — это сигнал бизнесу: неполное соблюдение процедур теперь рассматривается как подозрительная активность.
👉 Внутренние бухгалтерии должны перестроить контрольные процессы, чтобы каждая транзакция была прозрачной и задокументированной.
#TurkeyCompliance #MASAKRules #BusinessRiskTurkey #TurkeyFinance #AntiMoneyLaundering
