Криптовалюты в Турции переходят в новую фазу регулирования. Последние обновления руководства, опубликованные MASAK 30 сентября, усиливают требования к компаниям, работающим с цифровыми активами, и приближают Турцию к международным стандартам финансового контроля.
💼 Кого теперь охватывает регулирование
MASAK расширил понятие «крипто-услуг»: теперь под него подпадают не только торговые платформы, но и хранители, а также компании, занимающиеся первичной продажей или распределением токенов.
С конца 2024 года все криптооператоры официально считаются финансовыми учреждениями и обязаны:
• проводить идентификацию клиентов (KYC) до начала операций,
• фиксировать данные о сделках и реальных выгодоприобретателях,
• сообщать о подозрительных операциях и рисках.
🔍 Travel Rule — обязательная прозрачность
Платформы должны передавать данные о отправителе и получателе при каждой криптотранзакции. Эта норма полностью согласована с подходом FATF и направлена на предотвращение отмывания средств.
🧠 Новые правила для удалённой идентификации
С 13 марта 2025 года все криптоплатформы обязаны применять усиленные меры:
• верификация не ограничивается видеозвонком — вводятся тесты живости и другие технологии,
• цель — подтвердить личность и определить реального владельца активов.
📜 Лицензирование compliance-офицеров
С 25 декабря 2025 года все специалисты по финансовому комплаенсу должны иметь лицензию MASAK. Первый экзамен состоится 18 октября 2025 года, а лицензия подлежит обновлению каждые три года.
#TurkeyCrypto #MASAK #compliance #cryptoRegulation #TurkeyBusiness
