Счёт — отдельный проект, а не формальность
Компанию в Грузии можно зарегистрировать быстро, но открытие счёта зависит от решения банка и требует подготовки. Отказ обычно связан не с юрисдикцией участника, а с тем, что банк не может объяснить бизнес-модель клиента внутри своих процедур.
Что запрашивает банк
- Документы компании и полную структуру владения до конечного бенефициара.
- Описание деятельности: кто клиенты, кто поставщики, в каких странах.
- Договоры, счета, подтверждение уже существующей выручки.
- Происхождение средств и происхождение состояния бенефициара.
- Ожидаемые обороты, валюты, направления платежей.
Почему отказывают
Наиболее частые причины: несовпадение заявленных оборотов с моделью, отсутствие какой-либо деятельности в Грузии, непрозрачная цепочка владения, контрагенты в юрисдикциях под ограничениями, а также риск вторичных санкций для расчётов в долларах и евро. Практика банков различается и меняется, включая требования к личному присутствию директора.
Как повысить шансы
Подготовьте деятельность до обращения: описание модели на одном листе, договоры, реальные контрагенты, план платежей и понятные ответы на вопросы о происхождении средств. Локальная привязка — офис, сотрудник, клиент в Грузии — усиливает заявку. Открытие счёта в стране, где ведётся реальная деятельность, всегда проще, чем в стране, выбранной только по налоговой ставке.
Альтернативы и комбинации
Если платежи в основном идут в ЕС, разумно рассматривать банк там, где есть операционное присутствие. Для многих клиентов рабочей комбинацией оказывается компания в Türkiye с местным банковским обслуживанием и отдельная функция в другой стране.
Как мы работаем
Мы собираем KYC-пакет, приводим документы в порядок и заранее отвечаем на вопросы, которые задаст комплаенс. Гарантий открытия счёта не даёт никто — но подготовленная заявка рассматривается быстрее и с меньшим числом уточнений.